ما هي المحفظة الاستثمارية؟
-
محفظة الاستثمار عبارة عن مجموعة من الأصول التي تشمل عادةً الأسهم والسندات والنقدية وما في حكمها، مملوكة لشخص واحد أو كيان واحد. قد يكون من المفيد التفكير في المحفظة الاستثمارية كطريقة لتنمية ثروتك بمرور الوقت من خلال تنويع ممتلكاتك والاستثمار في مجموعة متنوعة من فئات الأصول المختلفة. من خلال امتلاك محفظة متنوعة، من غير المرجح أن تواجه أي نوع واحد من تقلبات السوق أو انخفاضها. - يمكن أن تكون المحفظة الاستثمارية مفيدة للأشخاص من جميع الأعمار، حيث توفر طريقة لتنمية ثروتك بمرور الوقت دون الاضطرار إلى تحمل الكثير من المخاطر. على سبيل المثال، إذا كنت شابًا وترغب في زيادة مدخراتك للمستقبل، يمكن أن تكون المحفظة الاستثمارية طريقة رائعة للقيام بذلك. إذا كنت أكبر سنًا وترغب في ترك إرث لأبنائك أو أحفادك، يمكن أن تكون المحفظة الاستثمارية طريقة رائعة للقيام بذلك.
- يمكن إنشاء محافظ الاستثمار بعدة طرق، بما في ذلك من خلال الصناديق المشتركة والصناديق المتداولة في البورصة (ETFs) والأسهم الفردية والسندات. من المهم اختيار نوع الاستثمار المناسب لك والتشاور مع مستشار مالي إذا كان لديك أي أسئلة حول إنشاء أو إدارة محفظة استثمارية.
أنواع المحافظ الاستثمارية
-
هناك عدة أنواع مختلفة من المحافظ الاستثمارية التي يمكن للمستثمر الاختيار من بينها. يمكن تصنيف هذه المحافظ وفقًا لاستراتيجيتها الاستثمارية، ومستوى المخاطر، والإطار الزمني. - الأنواع الثلاثة الأكثر شيوعًا لمحافظ الاستثمار هي محفظة النمو، والمحافظة المتحفظة، والمحفظة المتوازنة.
- تم تصميم محفظة النمو لتوفير نمو طويل الأجل لأموالك. يتكون هذا النوع من المحفظة عادة من الأسهم و / أو السندات التي من المتوقع أن تشهد مستويات عالية من التقلبات. نظرًا لأن هذا النوع من المحافظ موجه نحو توفير نمو طويل الأجل، فإنه يعتبر أكثر خطورة من النوعين الآخرين من المحافظ.
- تم تصميم المحفظة المحافظة لتوفير الاستقرار والعائد الأقصى على المدى الطويل. يتكون هذا النوع من المحفظة عادة من الأسهم و / أو السندات التي من المتوقع أن تشهد مستويات منخفضة من التقلبات. نظرًا لأن هذا النوع من المحافظ موجه نحو توفير الاستقرار، فإنه يعتبر أقل خطورة من النوعين الآخرين من المحافظ.
- تم تصميم المحفظة المتوازنة لتحقيق التوازن بين المخاطر والعائد المقدم من النوعين الآخرين من المحافظ الاستثمارية. يتكون هذا النوع من المحافظ عادة من الأسهم والسندات وأدوات سوق المال.
فوائد امتلاك محفظة استثمارية
-
هناك العديد من الفوائد لامتلاك محفظة استثمارية. أولاً وقبل كل شيء، يمكن أن توفر المحفظة الاستقرار والاتساق في دخلك. وذلك لأن الاستثمارات في المحفظة عادة ما تكون متنوعة ولها ملامح مخاطر مختلفة. بالإضافة إلى ذلك، يمكن أن تساعدك المحفظة في تنمية أموالك بمرور الوقت من خلال توفير عوائد ثابتة يمكن التنبؤ بها. أخيرًا وليس آخرًا، تعد الحافظة طريقة رائعة لتقليل تعرضك للمخاطر. من خلال امتلاك مجموعة متنوعة من الاستثمارات المختلفة، تقل احتمالية تعرضك لانهيارات سوق الأسهم أو أنواع أخرى من الكوارث المالية.
مخاطر الاستثمار في المحفظة
-
مخاطر المحفظة هي احتمال فشل مجموعة الأصول أو الوحدات، ضمن الاستثمارات التي تمتلكها، في تحقيق الأهداف المالية. إنها فرصة ألا تلبي عوائد استثماراتك توقعاتك. - يحمل كل استثمار مخاطره الخاصة، ومن المهم فهم الأنواع المختلفة للمخاطر التي ينطوي عليها قبل اتخاذ أي قرارات.
- هناك ثلاثة أنواع رئيسية من المخاطر في المحافظ الاستثمارية: مخاطر السوق، ومخاطر الاستثمار، ومخاطر السيولة.
- تشير مخاطر السوق إلى مخاطر انخفاض قيمة الاستثمار بسبب التطورات الاقتصادية أو الأحداث الأخرى. يتضمن ذلك خطر انخفاض سعر الأصل بسبب التضخم أو عوامل أخرى خارجة عن سيطرتك.
- تشير مخاطر الاستثمار إلى فرصة ألا يلبي الاستثمار توقعاتك بناءً على أدائه التاريخي. يمكن أن يكون هذا بسبب عوامل مثل رداءة الأصول الأساسية، والسيولة المحدودة، أو عدم الاستقرار السياسي.
- تشير مخاطر السيولة إلى مخاطر عدم قدرتك على بيع أصل ما بالسرعة الكافية أو بسعر عادل إذا احتجت إلى ذلك. يمكن أن تكون هذه مشكلة إذا كنت بحاجة لبيع أصل من أجل الوفاء بالتزام مالي، على سبيل المثال.
- من خلال فهم كل نوع من أنواع المخاطر وكيفية تأثيره على محفظتك، يمكنك اتخاذ قرارات ذكية بشأن الاستثمارات التي يجب القيام بها ومقدار المخاطر التي يجب تحملها بشكل عام.
إنشاء محفظة استثمارية
-
لكل شخص أهداف وآفاق زمنية مختلفة لمحفظته المالية. لإنشاء محفظة استثمارية فعالة وبسيطة، ابدأ بفهم أهدافك وأفقك الزمني. بمجرد تحديد هذه العوامل، يمكنك البدء في تخصيص أصولك بين الأسهم والسندات وصناديق الاستثمار المشتركة والسلع والاستثمارات الأخرى. ضع في اعتبارك أن المخاطر جزء من الاستثمار، لذا استشر دائمًا مستشارًا ماليًا أو مستشارًا آليًا للعثور على أفضل مزيج من الأصول لأهدافك المحددة وتحمل المخاطر. شكرا للقراءة!
عناصر محفظة استثمارية ناجحة
-
لكل شخص أهداف استثمارية ومخاطر وآفاق زمنية مختلفة. على هذا النحو، قد لا تكون محفظة الأوراق المالية الفعالة لشخص ما مثالية لشخص آخر. في هذه المقالة، سنناقش العناصر الرئيسية لمحفظة استثمارية ناجحة. - أولاً وقبل كل شيء، يجب أن تشكل محفظة الأوراق المالية الفرق بين استثماراتك في الأسهم والديون. هذا يعني أنه يجب أن يشتمل على 60٪ على الأقل من إجمالي أصولك. يجب أن تهدف أيضًا إلى الحصول على مزيج متنوع من الأسهم والسندات، مع استثمار 25٪ على الأقل في كل نوع. بالإضافة إلى ذلك، يجب أن يكون لديك أفق زمني طويل الأجل، مما يعني أنك تخطط للاحتفاظ باستثماراتك لمدة ثلاث سنوات على الأقل. أخيرًا، يجب أن يوضح تحملك للمخاطر مقدار الأموال التي ترغب في استثمارها في سوق الأسهم. قد يستثمر أولئك الذين لديهم درجة تحمل عالية للمخاطر ما يصل إلى 80٪ من إجمالي أصولهم في سوق الأوراق المالية، في حين أن أولئك الذين لديهم درجة تحمل أقل للمخاطر قد يستثمرون 50٪ فقط أو أقل. في النهاية، هذه مجرد إرشادات عامة ؛ العامل الأكثر أهمية هو التشاور مع مستشار الاستثمار الذي يمكنه مساعدتك في إنشاء محفظة فردية تلبي احتياجاتك الخاصة.
استراتيجيات الاستثمار للنظر فيها
-
عندما يتعلق الأمر بالاستثمار، هناك مجموعة متنوعة من الاستراتيجيات التي يمكنك وضعها في الاعتبار. بعض الناس يفضلون شراء الأسهم والاحتفاظ بها، والبعض الآخر يفضل الاستثمار في الأسهم الموجهة نحو النمو، والبعض الآخر قد يختار الاستثمار في استثمارات قصيرة الأجل أو طويلة الأجل. قد تختلف استراتيجية الاستثمار "الصحيحة" من شخص لآخر، ولكن ستساعدك الاستراتيجيات المشتركة الثمانية التالية على البدء. - 1. شراء وعقد
- 2 - نمو الاستثمار (استثمارات قصيرة الأجل وطويلة الأجل)
- 3. الاستثمار في السندات
- 4. الاستثمار في مؤشر سوق الأسهم
- 5. استثمار الصناديق المتداولة في البورصة (ETF)
- 6. التحليل الأساسي
- 7. توقيت السوق
- 8. التنويع
إعادة موازنة المحفظة
-
تعد إعادة موازنة محفظتك الاستثمارية من أفضل الممارسات التي يوصي بها العديد من المستثمرين المشهورين. تساعد إعادة موازنة محفظتك في جدول زمني محدد مسبقًا، مثل ربع سنوي أو نصف سنوي، في الحفاظ على توافق استثماراتك مع ملف تعريف المخاطر والمكافآت الخاص بك. - عندما تستثمر في الصناديق المشتركة، فأنت تستثمر لتحقيق هدف واحد عبر وسائل مختلفة. لذلك عند إعادة التوازن، يجب أن يأخذ التحول في الاعتبار أهداف كل استثمار والتكوين العام لمحفظتك.
- إذا كنت تتبع نصائح الاستثمار ولاحظت أن تخصيص مخزونك قد تحول إلى الأسهم مؤخرًا، فمن المحتمل أن يكون الوقت قد حان لإعادة موازنة محفظتك إلى مزيج الأصول الأصلي. من خلال اتباع جدول إعادة التوازن وتعديل تخصيص الأسهم الخاصة بك إلى النسبة الأصلية، سوف تساعد في الحفاظ على استقرار محفظتك الاستثمارية وتجنب التغيرات المفاجئة في ظروف السوق.
تنويع محفظتك
-
من أهم خطوات الاستثمار تنويع محفظتك الاستثمارية. هذا يعني الاستثمار في مجموعة متنوعة من الأصول المختلفة من مختلف الصناعات والأسواق لتقليل مخاطر خسارة الأموال في أي موقف معين. من خلال توزيع المخاطر الخاصة بك، يمكنك تحقيق استراتيجية استثمار أكثر توازناً وزيادة فرصك في النجاح. - عندما يتعلق الأمر بتنويع محفظتك، تذكر أن تستثمر في كل من الاستثمارات ذات الدخل الثابت والأسهم. سيساعد هذا على حمايتك في أوقات عدم الاستقرار المالي وتوفير أفضل عائد ممكن على الاستثمار. باتباع هذه النصائح البسيطة، يمكنك إنشاء محفظة استثمارية متنوعة جيدًا تساعدك على تحقيق أهدافك المالية.
أفضل المحافظ الاستثمارية في العالم
-
هناك عدد من المحافظ الاستثمارية المختلفة التي يمكن استخدامها للادخار لمستقبلك. لكل منها مزاياها وعيوبها، لذلك من المهم أن تجد ما يناسبك. - تتضمن بعض أفضل المحافظ الاستثمارية في العالم تلك التي تستثمر في الأسهم. في حين أن الأسهم يمكن أن تكون محفوفة بالمخاطر، إلا أنها توفر إمكانية تحقيق عوائد عالية إذا كان أداء السوق جيدًا. هذا هو السبب في أن الكثير من الناس يختارون الاستثمار في الأسهم.
- خيار آخر رائع للمستثمرين هو الاستثمار في الصناديق المشتركة. صناديق الاستثمار المشتركة عبارة عن مجمعات من الأموال التي يتم استثمارها معًا ثم استخدامها لشراء الأسهم أو السندات أو غيرها من الاستثمارات. هذا يجعلها خيارًا جيدًا للأشخاص الذين يرغبون في استثمار مبالغ صغيرة من المال ولا يرغبون في التعامل مع مخاطر أسواق الأسهم.
- أخيرًا، هناك نوع من الاستثمار يسمى الاستثمارات العقارية. يتم إجراء الاستثمارات العقارية عن طريق شراء العقارات أو تأجيرها ثم الاستثمار في أشياء مثل قيم العقارات أو مشاريع البناء أو دخل الإيجار. يعد هذا خيارًا جيدًا للأشخاص الذين يرغبون في إجراء استثمار طويل الأجل والذين يعتقدون أن قيم العقارات ستستمر في الزيادة.
مقالات ذات صلة :
-إدارة المحافظ الاستثمارية الخاصة
- ما لن يخبرك به الأثرياء!! .. ما سر تكوين المحافظ الاستثمارية؟
- وأخيرا: إن كان لديك أي اقتراح أو ملاحظة أو إضافة أو تصحيح خطأ على المقال يرجى التواصل معنا عبر الإيميل التالي: Info@Methaal.com
- لاتنس عزيزي القارئ مشاركة المقال على مواقع التواصل الاجتماعي لتعم الفائدة.
- ودمتم بكل خير .
- لاتنس عزيزي القارئ مشاركة المقال على مواقع التواصل الاجتماعي لتعم الفائدة.
- ودمتم بكل خير .